Metodologi V2: Fundamental + RFM + Trend
Model terbaru Genie Stock menggabungkan valuasi fundamental dengan perilaku pasar (RFM, trend harga, dan likuiditas). Tujuannya agar Fair Value (CA) dan Target Price (PA) lebih realistis, tidak terlalu murah atau terlalu optimistis.
1) Current Ability (CA / Fair Value)
- Valuasi inti: blend dari Justified PBV + Earnings Multiple.
- Fair PE dinamis: bukan fixed 10x, tetapi menyesuaikan kualitas fundamental dan kondisi market.
- Risk adjustment: penalti untuk DER tinggi, growth negatif, atau likuiditas/RFM lemah.
- Quality score: ROE, growth, margin, leverage, dan valuasi (PE/PBV) membentuk skor fundamental.
2) Potential Ability (PA / Target Price)
- Forward CAGR 2 tahun: berasal dari growth historis + adjustment trend harga 6M/12M + likuiditas RFM.
- Re-rating logic: premium tambahan jika PBV masih rendah namun ROE kuat.
- Trend penalty: jika momentum menurun tajam, proyeksi PA diturunkan.
3) RFM dan Rekomendasi
- Recency: seberapa baru transaksi terakhir (deteksi saham aktif vs tidur).
- Frequency: konsistensi hari perdagangan (90 hari terakhir).
- Monetary: rata-rata nilai transaksi harian (price × volume).
- Cluster: contoh Top Gainer, Volume Player, Price Growing, Price Declining, New Listing, Sleeping.
- Rekomendasi Buy/Hold/Sell: gabungan upside CA/PA, fundamental score, market score, dan risk penalty.